코인 선물 안전한 자금 관리 방법!

코인 선물 안전한 자금 관리 방법!

비트코인 자금 관리 플랜

코인 선물(선물거래)에서 안전한 자금 관리 계획을 수립하려면 크게 세 가지를 중심으로 잡아야 해

• 1. 전체 자산 대비 투자 비율 설정
• 2. 포지션별 리스크 관리
• 3. 손익 관리 및 복리 전략 적용

코인 선물 안전한 자금 관리 플랜

1. 전체 자산 대비 투자 비율

• 현물(Spot) + 선물(Futures) 전체 합산해서 관리.
• 전체 투자 자산 중 선물 계좌에는 10~20%만 배정.
  • 예) 총 코인 자산 1,000만원 ➔ 선물 계좌에 100~200만원만.
• 선물 계좌 안에서도 현금 비율 50% 이상 유지.
  • (즉시 풀 수 있는 USDT 등으로 대기.)

2. 포지션별 리스크 관리

• 한 번 포지션 진입 시 전체 선물 자산의 1~5%만 사용.
  • 한 방에 몰빵 절대 금지.
• 레버리지 설정은 최대 3~5배 정도로 제한.
  • 10배 이상은 초단타 아니면 비추.
• 손절선(Stop Loss) 반드시 설정.
  • 진입가 대비 -1% ~ -3% 손절 기준 세팅.
• 이익 실현(Partial Take Profit)
  • +1%, +2%, +5% 구간마다 일부 청산.
• 추격매수/추격매도 금지.
  • 계획된 자리만 매매.

3. 손익 관리 및 복리 전략

• 하루 손실 한도 설정: 하루에 선물 계좌 자산의 3~5% 이상 손실 시 그날 매매 중단.
• 복리 매매 원칙
  • 수익 발생 시 일정 비율만 추가 투자.
  • 수익금 50%는 현물 전환하여 복리효과 극대화.
• 월간/주간 정산
  • 매주/매월 수익/손실을 기록하고 복기.
  • 이익 난 자금은 선물 계좌에서 현물로 옮기거나 출금.

실전 예시

구분	내용
총 자산	1,000만원
선물 계좌 배정	150만원 (15%)
1회 진입 자금	4만원 (선물 계좌 대비 3%)
레버리지	최대 5배
손절 기준	진입가 대비 -2%
하루 손실 한도	7만5천원 (선물 계좌 대비 5%)
수익금 활용	50%만 재투자, 50% 현물 전환

핵심 요약

• 한 번에 크게 먹으려 하지 말고, 여러 번 쌓아서 복리로 키운다.
• 원칙 없이 추가 진입하지 않고, 항상 계획된 리스크 내에서 매매.
• 이익 실현을 자주 하고, 손실은 빠르게 끊는다.

 

---

비트코인 단타 전용 자금 관리 플랜

1. 기본 세팅

• 종목: 비트코인(BTC) 선물만 집중
• 매매 스타일: 초단타 ~ 단타 (몇 분 ~ 몇 시간)
• 레버리지: 3배 고정 (최대 5배까지 허용, 단 스캘핑일 경우)
• 선물 계좌: 총 자산의 10~15%만 유지

2. 1회 매매 규칙

• 1회 진입 시 선물 자산 대비 3% 이내 진입
  • 예) 선물 계좌 150만원 ➔ 1회 진입금 4만5천원 이하
• 포지션 방향 (Long/Short)
  • 진입 전 명확한 방향성 신호 있을 때만 진입
  • 급등/급락 직후에는 5~10분 대기 후 진입 (추격매매 방지)

3. 리스크 관리

• 손절: 진입가 대비 -1.5%~2.5%에서 강제 컷
• 익절:
  • +0.8%에서 1차 청산 (50%)
  • +1.5%에서 추가 청산 (30%)
  • 나머지 20%는 트레일링 스탑 설정해서 끌고 가기
• 하루 손실 한도: 선물 계좌 대비 5% 초과 손실 시 바로 매매 중단

4. 추가 매매(추매) 방지

• 손익 무관. 추가 진입 절대 금지. (초심 유지)

5. 거래 타이밍

• 변동성 큰 시간대만 집중:
  • 한국 시간 기준 오전 9~11시, 오후 8~새벽2시
• 횡보장(3% 내외 박스권)이면 거래 쉬거나 소액 스캘핑만.

6. 수익 관리

• 주간 수익금 정산 후
  • 이익금 50%는 현물 전환 (BTC 현물 매수 or USDT 보관)
  • 나머지 50%로만 선물 추가 복리 매매

---

매매 일지 포맷 (추천)

(거래 한 번마다 기록하는 거야)

날짜	진입가	레버리지	방향	청산가	손익(%)	매매 이유	느낀 점
4/18	65,200	3x	롱	65,780	+0.9%	1시간봉 지지선 터치	타점 좋아서 심리 안정

일지 쓰면 객관적으로 매매 습관 점검 가능해서 진짜 빨리 실력 늘어.

---

최종 정리

• 자산 10~15%만 선물 운용
• 한 번에 3% 이내만 진입
• 손절은 작게 (-1.5~2.5%)
• 익절은 나눠서 하고 일부는 길게
• 하루 5% 손실이면 바로 STOP
• 비트만 집중 + 변동성 시간대만 매매
• 주간 정산해서 복리 굴리기

이 정도 기본 세팅이면 리스크 낮추면서도 꾸준히 수익 노릴 수 있어.
당연히 100%는 아니지만, 이걸 '철칙'처럼 지키면 계좌가 터질 일은 거의 없어.

"비트 단타"라 해도 초단타(1~5분봉 스캘핑)랑
조금 긴 단타(15분~1시간봉)는 매매 방식이 다르거든?

 

다음글에서 좀 더 자세히 알려줄게!

 

코인 선물 매매 일지 복기표 템플릿